Основные положения декрета № 8 о цифровой экономике, вступили в силу 28 марта. К этому моменту уже были внесены изменения в ряд документов и урегулированы самые спорные вопросы, касающиеся, в первую очередь, мер по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем.

«Помимо регулирования в области AML (anti-money laundering, предотвращение полученных незаконным путем доходов), существует ряд других аспектов, где контроль со стороны государства будет не во вред, а во благо развитию крипторынка. Это такие аспекты, как происхождение, благонадежность учредителей — операторов криптоплатформ и криптообменников, профессиональных участников крипторынка, их финансовое состояние и информационная защита, в том числе раскрытие данных широкой общественности по этой тематике», — прокомментировал партнер «Делойт» в Беларуси Андрей Сурмач.

Касательно проверки благонадежности учредителей криптоплатформ и невовлеченности банков в легализацию доходов, полученных преступным путем, следует отметить, что постановлением Нацбанка от 15 февраля 2018 года № 62 были внесены изменения в Инструкцию, закрепившие в ней подходы к контролю операций с токенами.

В частности, банки обязаны проводить на основе критериев Инструкции самооценку рисков вовлеченности в подозрительные операции, связанные с получением или легализацией доходов, полученных преступным путем, финансированием террористической деятельности, распространением или финансированием распространения оружия массового поражения. Такая самооценка проводится не реже одного раза в календарный год.

Операторы криптоплатформ и операторы обмена криптовалют отнесены к клиентам, работа с которыми сопряжена с факторами, повышающими степень риска. Также к факторам, повышающим риск, отнесено систематическое осуществление клиентом банка финансовых операций покупки-продажи токенов и осуществление подозрительных финансовых операций клиентами банка-нерезидентами, работающими без постановки на учет в налоговом органе Беларуси.

Кроме того, расширен и перечень критериев и признаков, на основе которых финансовая операция может быть признана подозрительной.